Фото: Павел Даиси / МР7
Росфинмониторинг с 1 сентября сможет напрямую получать данные о платежах — без необходимости отдельно запрашивать их у каждого банка. Соответствующая норма прописана в законе, подписанном президентом РФ Владимиром Путиным.
Ведомство будет теперь получать данные централизованно от Национальной системы платёжных карт (НСПК) — она оператор:
- карт «Мир»;
- Системы быстрых платежей (СБП);
- единого платёжного QR‑кода.
Порядок, сроки и формат передачи данных пропишут в соглашении между Росфинмониторингом и НСПК — его согласует Банк России.
Система нацелена на выявление подозрительных схем. Например, быстрее заметят цепочки операций, которые похожи на обналичивание денег, дробление крупных сумм на много мелких переводов или переводы на счета, уже отмеченные как мошеннические.
Критерии подозрительности устанавливает Центробанк. Например, очень много переводов за день, крупные суммы, почти мгновенное списание после зачисления и прочее.
